Conformité & Sécurité

🔐 KYC — Connaissance du client

Tout client souhaitant utiliser notre plateforme doit obligatoirement compléter une procédure de vérification d'identité (KYC — Know Your Customer) avant l'activation de son compte. Ce processus comprend la fourniture d'une pièce d'identité officielle (recto/verso), d'un selfie de vérification et d'un justificatif de domicile de moins de 3 mois.

Cette procédure est obligatoire avant tout dépôt et tout retrait. Elle protège l'ensemble de nos utilisateurs et nous permet de vous identifier en cas de litige.

🛡️ AML — Lutte contre le blanchiment d'argent

BANQUE DIGITAL GROUP applique une politique stricte de lutte contre le blanchiment d'argent (AML — Anti-Money Laundering) et contre le financement du terrorisme (CFT). À ce titre :

• Toutes les transactions font l'objet d'une surveillance continue.
• Les transactions inhabituelles ou suspectes sont signalées et bloquées en attente de vérification.
• Chaque dépôt est vérifié directement sur la blockchain TRON, garantissant la traçabilité des fonds.
• Nous nous réservons le droit de suspendre un compte dont l'activité présenterait des signaux d'alerte.

📄 Protection des données personnelles

Vos données personnelles (identité, documents, coordonnées) sont collectées dans le seul but de satisfaire à nos obligations de conformité. Elles sont stockées de manière sécurisée, dans un espace protégé non accessible publiquement, et ne sont communiquées à aucun tiers commercial.

• Accès aux documents limité à l'équipe d'administration.
• Mots de passe hashés (algorithme bcrypt), jamais stockés en clair.
• Données hébergées sur des serveurs sécurisés.

⚖️ Standards internationaux

Notre objectif est une conformité progressive avec les standards des régulateurs internationaux de référence : AMF (Autorité des Marchés Financiers — France), FCA (Financial Conduct Authority — Royaume-Uni), CySEC (Commission de Surveillance du Secteur Financier — Chypre) et SEC (Securities and Exchange Commission — États-Unis).

Cette démarche de conformité progressive démontre notre engagement envers la transparence et la légitimité de nos opérations sur les marchés financiers numériques.

🌍 Conditions de retrait

• Justificatif de domicile requis avant tout retrait.
• Le retrait est disponible lorsque le solde atteint au moins 30% du capital déposé.
• Les demandes de retrait sont traitées manuellement par notre équipe dans les délais annoncés.